歲末年初，人員流動(dòng)大、民俗活動(dòng)多，非法金融活動(dòng)也悄悄換了外衣再次登場(chǎng)，平安人壽煙臺(tái)中支將通過(guò)案例教給大家如何辨別和防范這些非法金融行為，保護(hù)好個(gè)人和家庭的財(cái)產(chǎn)安全。

　　廈門(mén)某數(shù)據(jù)公司黃某盛、練某翔等人，為達(dá)到緩解公司資金壓力、賺取利潤(rùn)的目的，利用區(qū)塊鏈技術(shù)研發(fā)實(shí)施代幣開(kāi)發(fā)，在不具有發(fā)行貨幣資格的情況下，通過(guò)宣傳代幣上市成功將獲取巨額利益為誘餌，陸續(xù)吸引30余名投資人購(gòu)買(mǎi)該公司發(fā)行的代幣，并承諾幣價(jià)下跌會(huì)予以回購(gòu)。相關(guān)代幣在未獲國(guó)家批準(zhǔn)或認(rèn)可的交易平臺(tái)上線后，市值暴跌，投資人面臨重大經(jīng)濟(jì)損失。案發(fā)時(shí)非法吸收資金4239萬(wàn)元。

　　2023年，該案經(jīng)廈門(mén)市同安區(qū)人民法院審理，相關(guān)犯罪嫌疑單位和個(gè)人均被判犯非法吸收公眾存款罪，單位被判處罰金20萬(wàn)元，個(gè)人分別被判處有期徒刑并處罰金。

　　【案例分析】

　　1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。提高識(shí)別能力:警惕高額回報(bào)、快速致富的投資項(xiàng)目，避免上當(dāng)受騙。查看融資主體的合法性，包括是否取得企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和相關(guān)金融牌照或批準(zhǔn)。增強(qiáng)理性投資意識(shí):高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　2、防范非法放貸樹(shù)立正確的消費(fèi)觀念，量入為出，適度消費(fèi)，避免過(guò)度借貸。選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款:小心辨別虛假?gòu)V告，避免陷入非法放貸陷阱。保護(hù)個(gè)人金融信息:妥善保管銀行卡、身份證等個(gè)人金融信息，拒絕出租、出售、出借或買(mǎi)賣(mài)行為。

　　3、防范金融詐騙警惕可疑信息，不要輕易相信“幸運(yùn)中獎(jiǎng)”、“安全賬戶”、“涉嫌洗錢(qián)”等可疑信息。如有疑問(wèn)，應(yīng)直接撥打銀行客服熱線詢問(wèn)，不要撥打短信中的聯(lián)系電話。保護(hù)個(gè)人信息安全，謹(jǐn)慎使用網(wǎng)絡(luò)支付，提高警惕性。

　　【風(fēng)險(xiǎn)提示】

　　平安人壽煙臺(tái)中支在此提醒廣大客戶，如發(fā)現(xiàn)涉嫌損害合法權(quán)益的違法違規(guī)行為和案件線索，可通過(guò)如下方式進(jìn)行舉報(bào)：

　　Ø 舉報(bào)地址：深圳市福田區(qū)益田路5033號(hào)平安金融中心

　　Ø 舉報(bào)郵箱：lzxfjb@pingan.com

　　Ø 舉報(bào)電話：0755-22625145