為扎實推進金融消費者權(quán)益保護工作，提升廣大消費者的金融知識素養(yǎng)，結(jié)合2025年“3·15”金融消費者權(quán)益保護教育宣傳活動，太平人壽煙臺中心支公司聚焦正面宣傳，以提升消費者金融素養(yǎng)、增強依法維權(quán)意識為目的，開展“我為消保代言”宣教活動，四位深耕行業(yè)多年的“消保大使”在為港城人民提示金融風(fēng)險、倡導(dǎo)理性投資理念的同時，結(jié)合自身經(jīng)驗，以案說“險”。
誠信服務(wù) 做消費者的守護者
煙臺中支咨訴崗劉夢迪
作為一位專業(yè)的投訴處理專員，劉夢迪每年處理數(shù)百起投訴案件，用他的專業(yè)、耐心和責(zé)任心，為消費者排憂解難，贏得了客戶的高度認可。面對復(fù)雜的投訴案件，劉夢迪始終堅持“深入分析原因，深入了解訴求”的原則，為客戶制定個性化的解決方案。他不僅注重問題的解決，更關(guān)注客戶的情感需求，力求在每一個細節(jié)中體現(xiàn)服務(wù)的溫度。
一天，公司服務(wù)大廳里，一位年邁的大爺手里緊緊攥著一份保險合同，眉頭緊鎖，嘴里不停地念叨著：“這錢到底能不能賠？我是不是被騙了？”李大爺是一名退休教師，平日里生活節(jié)儉，幾年前在朋友的推薦下購買了一份保險。然而，近期他因身體不適住院治療，向保險公司申請理賠時，卻對理賠金額和流程產(chǎn)生了疑問。由于對保險條款不熟悉，加上保險公司工作人員的解釋讓他感到困惑，李大爺越想越生氣，認為自己可能被“坑”了。
看到李大爺焦慮的樣子，劉夢迪放下手中的工作，微笑著招呼：“大爺，您別著急，慢慢說，我?guī)湍鉀Q。”等李大爺稍微平靜下來，劉夢迪開始用通俗易懂的語言，一步步解釋保險條款和理賠流程。他用李大爺熟悉的例子來說明問題，并詳細解釋了理賠金額的計算方式。“大爺，您看，您的保險合同里有明確的條款，您這次住院的醫(yī)療費用是可以部分報銷的。”劉夢迪一邊說，一邊拿出紙筆，把關(guān)鍵點寫下來，方便李大爺理解。為了讓李大爺更加放心，劉夢迪還主動提出上門服務(wù)，他帶著理賠相關(guān)資料，來到李大爺家中，現(xiàn)場指導(dǎo)他填寫補充材料，并幫他整理好所有需要提交的文件。
最終，李大爺順利拿到了合理的理賠金額。他特意制作了一面錦旗，送到公司表示感謝。錦旗上寫著：“耐心細致解難題，真情服務(wù)暖人心”。
創(chuàng)造價值 做消費者的賦能者
資深家族事務(wù)專員衣然
隨著我國保險業(yè)的快速發(fā)展，部分保險消費者對客戶服務(wù)也提出了更高的要求。“客戶從保險公司購買的已經(jīng)不單單是一份保單或者保險產(chǎn)品，而是一種融合了全方位解決問題的綜合服務(wù)。對于VIP客戶等高凈值人群來說，幫助他們優(yōu)化資源配置和財富結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造均衡、健康、向上的資產(chǎn)分配，為他們提供涵蓋醫(yī)療、養(yǎng)老、法律等領(lǐng)域的個性化服務(wù)是他們更看重的。”衣然說。
衣然，山東省首位掛牌資深家族事務(wù)專員，美國注冊RFC財務(wù)顧問師，美國百萬圓桌會議MDRT會員，2014-2025連續(xù)12年榮獲“年度百萬精英”，2017-2025連續(xù)9年開門紅達成百萬，保險名家理事會山東地區(qū)副主席、客座講師，國際龍獎IDA講師，總公司家族辦公室全國講師團講師......從績優(yōu)到連續(xù)多年“百萬百件”，深耕保險行業(yè)十四年的她深刻意識到，幫助客戶“創(chuàng)造價值，拿走擔(dān)憂”是保險的真諦。
“未來，我將依舊從客戶的實際需求出發(fā)，依托太平人壽的‘美好VIP俱樂部’平臺及‘1929家族辦公室’項目，為客戶提供有針對性的專業(yè)服務(wù)，引導(dǎo)他們?yōu)樽约汉图彝ソ⑷芷诘囊惑w化保障體系，發(fā)揮保險的功用和意義，提升客戶的幸福感。”衣然說。
專業(yè)精致 做太平服務(wù)的詮釋者
煙臺萊山三區(qū)區(qū)域總監(jiān) 鐘華
在保險行業(yè)中，理賠工作往往是客戶最關(guān)心、也是最容易產(chǎn)生矛盾的環(huán)節(jié)。而煙臺萊山三區(qū)區(qū)域總監(jiān)鐘華，用她的專業(yè)和耐心，詮釋了“客戶至上”的服務(wù)理念，書寫了一個溫暖人心的理賠故事。
“鐘經(jīng)理，我在工地不小心摔傷了，現(xiàn)在正在醫(yī)院治療。聽說可以申請工傷理賠，但我對這個流程一點頭緒都沒有，能幫我看看嗎？”鐘華立即放下手中的工作，詳細了解了客戶的情況。鐘華回憶說：“雖然我經(jīng)手過很多理賠案件，但工傷案件并不常見。面對這種情況，我必須確保自己對相關(guān)流程和細節(jié)了如指掌，才能為客戶提供最專業(yè)的幫助。”她迅速查閱了公司提供的理賠知識庫，詳細研究了工傷理賠的相關(guān)政策和流程。隨后，她多次致電當(dāng)?shù)氐纳鐣Ｕ喜块T和醫(yī)療機構(gòu)，了解具體的操作細節(jié)，并為客戶提供了一份清晰的理賠指引。
然而，事情并沒有想象中那么簡單。由于客戶的工傷認定需要到外地相關(guān)部門進行材料收取和審核，這給整個理賠流程增加了不少難度。為了確�？蛻裟軌蝽樌瓿衫碣r，鐘華決定親自陪同客戶前往外地。“真的謝謝你陪我來這么遠的地方，往返3000多公里，如果不是你，我真不知道該怎么辦才好。”客戶王女士說道。
入司14年，堅持“以消費者為中心”，為447位客戶送上441635萬元保障。鐘華以專業(yè)精湛的服務(wù)，讓客戶感受到保險的力量。
專業(yè)守護 做保險理念的宣導(dǎo)者
煙臺萊山一區(qū)區(qū)域總監(jiān) 高秀俠
2018年底，高秀俠認識了宋先生（化姓），了解到宋先生家的健康保障并不完善，而此前也沒有配置合適的商業(yè)保險，便為他設(shè)計了幾種保障方案。起初宋先生并不接受保險，認為保險都是“以后的事”。高秀俠從保險的意義和功用角度，結(jié)合宋先生的家庭構(gòu)成和年齡情況，出具了一份詳細的方案。經(jīng)過一番考量，宋先生采納了高秀俠的建議，為母親曹女士（化姓）配置了一款適合自身的保險。
2021年12月，曹女士發(fā)現(xiàn)乳腺腫物而前往醫(yī)院進行診察，后被確診為乳腺癌。得知曹女士的情況后，高秀俠主動協(xié)助宋先生辦理了相關(guān)醫(yī)療手續(xù)，并在資料集齊后第一時間提交了理賠申請，款項的快速到賬改變了宋先生對保險的認識。“感謝太平人壽貼心的服務(wù)，高經(jīng)理耐心的講解打通了我的保險理念。”宋先生向太平人壽煙臺中心支公司送上了一面錦旗，上書“快速理賠顯誠信 專業(yè)服務(wù)暖人心”字樣，表達對代理人高秀俠服務(wù)的認可。
入司至今累計服務(wù)客戶500位，完成理賠累計300次，理賠總金額達700多萬，高秀俠憑借著專業(yè)的服務(wù)守護著客戶，讓他們權(quán)益無憂。
