膠東在線2月20日訊（通訊員 高林坤）洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的重大犯罪行為，工商銀行龍口支行堅(jiān)持以服務(wù)客戶為本，深入開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，加強(qiáng)對(duì)反洗錢薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查與缺陷整改，不斷提升反洗錢工作水平，打通反洗錢防線“最后一公里”。

　　秉承金融向善，做好客戶服務(wù)

　　一是提升準(zhǔn)入透明度，落實(shí)開(kāi)戶實(shí)名制、客戶盡職調(diào)查要求等有效攔截虛假開(kāi)戶、惡意套現(xiàn)等金融亂象。二是構(gòu)建線上線下同頻的反洗錢監(jiān)管體系，持續(xù)做好對(duì)涉黑涉惡、涉毒涉扎、非法集資等重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)測(cè)，防范資金流向洗錢違法犯罪活動(dòng)。三是做好反洗錢知識(shí)宣傳，常態(tài)化開(kāi)展投資理財(cái)、反洗錢、防范非法集資等宣傳活動(dòng)，特別是對(duì)老年人以及大學(xué)生一類重點(diǎn)易受騙人群進(jìn)行宣傳教育，幫助其提高對(duì)金融詐騙等違法行為的認(rèn)知和辨別能力，構(gòu)筑良性金融格局。

　　堅(jiān)持系統(tǒng)合力，狠抓薄弱環(huán)節(jié)

　　一是建立反洗錢工作從基層抓起的文化理念，夯實(shí)合規(guī)文化根基，推動(dòng)形成上下一體的思想和行動(dòng)共識(shí)。二是網(wǎng)點(diǎn)層面堅(jiān)持定期組織員工學(xué)習(xí)反洗錢材料并開(kāi)展廳堂沙龍為客戶進(jìn)行宣講。三是支行層面不定期進(jìn)行員工異常行為排查，強(qiáng)調(diào)好反洗錢工作的重要性，將現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合，構(gòu)筑系統(tǒng)性防線，完善所存缺陷，優(yōu)化系統(tǒng)全流程。

　　強(qiáng)化科技賦能，構(gòu)筑數(shù)據(jù)格局

　　該行善用數(shù)字化思維，構(gòu)筑利用動(dòng)態(tài)信息、數(shù)據(jù)分析為一體的反洗錢智能數(shù)據(jù)格局。一是建立一體化數(shù)據(jù)體系，全面整理客戶、產(chǎn)品等內(nèi)外部數(shù)據(jù)，深挖數(shù)據(jù)應(yīng)用價(jià)值，提煉涉賭涉詐客戶身份、行為特征，反哺客群監(jiān)測(cè)，進(jìn)一步規(guī)避洗錢風(fēng)險(xiǎn)。二是做好鏈接文章，加強(qiáng)反洗錢智能宣傳，利用剪映等APP制作反洗錢、防范非法集資短視頻或利用網(wǎng)點(diǎn)電子廣告屏播放反洗錢宣傳視頻，將反洗錢宣傳工作實(shí)現(xiàn)多層面互通互聯(lián)，深入客戶心中，打通反洗錢防線的“最后一公里”。