膠東在線1月16日訊（通訊員 鄭海英）近日，煙臺銀行通過風險監(jiān)測系統(tǒng)的精確管控及網(wǎng)點工作人員的精準研判，成功攔截兩起涉詐資金轉(zhuǎn)移案件，堵截涉詐資金近十萬元，從源頭上有效防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為。

　　在電信詐騙中，資金鏈是不可或缺的一環(huán)。在打擊電信詐騙時，堵截資金鏈就成為了銀行金融機構(gòu)義不容辭的責任。

　　12月4日，煙臺銀行對公客戶山東某管理服務(wù)有限公司因賬戶交易行為異常被煙臺銀行風險監(jiān)測系統(tǒng)管控，工作人員立即對該賬戶展開排查，排查過程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供的佐證資料存在偽造嫌疑，在與客戶進一步核實時發(fā)現(xiàn)法人已將網(wǎng)銀UK等設(shè)備轉(zhuǎn)借給異地某朋友使用，且對交易情況不知情，煙臺銀行判斷該賬戶風險性極高，對該賬戶實施風險管控，12月19日該賬戶被公安機關(guān)確認為涉詐賬戶，煙臺銀行成功攔截涉詐資金5萬余元。

　　無獨有偶。12月12日，一名老年客戶到煙臺銀行網(wǎng)點要求辦理取款業(yè)務(wù)，柜員在為其辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，該賬戶因賬戶交易異常被煙臺銀行風險監(jiān)測系統(tǒng)管控，工作人員在排查中發(fā)現(xiàn)賬戶存在異常使用情況，符合涉詐可疑特征，在向客戶核實時發(fā)現(xiàn)客戶雖對答如流，從容鎮(zhèn)定，但在回答過程中頻頻查看手機，疑似有場外人員指導(dǎo)，工作人員判斷該賬戶存在可疑，逐聯(lián)系公安機關(guān)進行研判，后經(jīng)公安機關(guān)確認，該筆資金為涉詐資金，煙臺銀行成功挽回群眾資金損失4萬余元。

　　兩次風險監(jiān)測系統(tǒng)成功攔截涉詐資金的案例，體現(xiàn)出煙臺銀行監(jiān)測系統(tǒng)的精準性及一線人員在防范電信詐騙方面的專業(yè)能力和高度責任感，充分發(fā)揮出“反詐前哨”與“安全護盾”的作用，為民眾財產(chǎn)安全保駕護航，與監(jiān)測系統(tǒng)協(xié)同筑牢反詐的堅固防線。

　　面對電信詐騙案件頻繁發(fā)生的信息時代，煙臺銀行一直持續(xù)深化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作，不斷完善賬戶風險監(jiān)測模型和風險攔截機制，通過技防+人防手段，切實做到有效識別風險賬戶，全面提升賬戶風險防控能力。2024年，煙臺銀行已協(xié)助公安機關(guān)抓捕涉案嫌疑人50余人，柜面堵截詐騙轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)8起，柜面攔截異常開卡4起。

　　下一步，煙臺銀行將積極履行金融反詐的社會責任，持續(xù)深化防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作，構(gòu)建一道嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)，為廣大群眾提供更加安心便捷的金融服務(wù)環(huán)境。